Анкета Контрагента скачать файл

Просим Вас внимательно изучить Анкету контрагента и заполнить все ее пункты. Данная информация позволит нам больше узнать о Вашей компании и не занимать Ваше время дополнительными расспросами. Также необходимо раскрыть информацию о связях Вашей компании с другими компаниями, входящих в вашу группу (холдинг).

Перечень документов для установления кредитного лимита

Просим Вас предоставить информацию следующего характера:

• с какого времени Вы работаете на рынке. Ваш юридический адрес, адрес местонахождения;
• какими видами деятельности занимается Ваша компания;
• с кем Вы работаете - кто является Вашими поставщиками и покупателями;
• какая у Вас потребность в нефтепродуктах;
• кто может выступить поручителем по сделке;
• какое имущество имеется в собственности Вашей компании, или какие базовые активы Вы арендуете.

Для положительного решения вопроса о предоставлении Вашей компании кредитного лимита, требуется предоставление документов, на основании которых делается анализ и определяется предельный размер стоимости нефтепродуктов, поставка которых возможна на условиях отсрочки платежа.

Если у Вас обычная система налогообложения: необходимо предоставить копии бухгалтерского баланса и отчета о прибылях и убытках за предыдущий год и на последнюю отчетную дату.
Если Вы работаете по упрощенной системе налогообложения: необходимо предоставить налоговую декларацию по единому налогу, уплачиваемому в связи с применением УСН.
Если Вы индивидуальный предприниматель, применяющий упрощенную систему налогообложения: необходимо предоставить копии налоговой декларации по единому налогу, уплачиваемому в связи с применением УСН и налоговой декларации по налогу на доходы физических лиц (3-НДФЛ).
Отчетность должна быть заверена печатью предприятия, индивидуального предпринимателя и содержать отметки налогового органа о принятии ее ИМНС. Если отчетность сдавалась в электронном виде, допускается предоставление копии электронного уведомления о принятии отчетности ИМНС, если отправлялась по почте – копии почтовой карточки с отметкой о принятии почтой.

Документами, подтверждающими право собственности (долгосрочной аренды), являются:
- выписки из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним (УФРС);
- свидетельства о праве собственности (договора долгосрочной аренды) на недвижимое имущество и/или земельные участки.
При документальном подтверждении права собственности (аренды) сумма кредитного лимита может быть увеличена (предоставление выписки из регистрационной палаты, позволяет увеличить кредитный лимит в большей степени, т.к. содержит сведения об имуществе на текущую дату).

Ваша открытость в предоставлении информации позволит нам снизить свои риски, а Вам – получать нефтепродукты по более низкой цене и с максимальным кредитным лимитом.

В качестве примера рассмотрим каждый конкретный случай более подробно:

Вы – крупный холдинг, градообразующее предприятие, Ваша выручка и имущество значительны. Никаких обеспечительных мер в виде поручительств и залогов в данном случае не требуется, сумма кредитного лимита будет зависеть от срока сотрудничества и качества кредитной истории.
Ваше предприятие частное, единственным собственником бизнеса является частное лицо. Необходимо предоставить его поручительство (не очень убедительно выглядит ситуация когда собственник бизнеса не готов поручиться за свое предприятие).
Собственников бизнеса – несколько. Желательно предоставить поручительство лиц, в совокупности владеющих 51% УК, либо физических лиц, имеющих в собственности недвижимое имущество (коммерческую недвижимость – магазины, торговые центры, нефтебазы, АЗС, прочее).
Недвижимое имущество распределено по долям на несколько физических лиц. Установление кредитного лимита возможно при условии поручительства от всех лиц, которым принадлежит доля в общем имуществе.
Покупатель, входит в группу компаний или холдинг, осуществляет только операционную деятельность, а недвижимость и основные средства находятся в собственности другого предприятия. В этом случае необходимо поручительство предприятия - собственника недвижимости.
Возможно предоставление поручительства платежеспособных предприятий, как входящих, так и не входящих в одну группу с покупателем.
Иногда мы можем принять поручительство директора предприятия – покупателя, если поручительство собственников бизнеса или платежеспособных финансово - устойчивых предприятий технически невозможно.
Наша компания практикует подписание договоров поручительства в присутствии сотрудника компании.
В случае отсутствия платежеспособного поручителя возможно заключение договора залога автотранспорта.
При заключении договора залога, оригиналы ПТС передаются в залог Компании, при этом автомобили остаются у залогодателя. Он может ими свободно пользоваться, за исключением продажи. По завершении взаимоотношений мы возвращаем оригиналы ПТС.